Wenn Sie einen Vermögensstruktur-Check anfordern, erhalten Sie eine strukturierte Analyse, wie Ihr Vermögen aktuell verteilt ist, welche Risiken und Kosten dahinterstehen und wo Lücken in Liquidität, Zielplanung und Umsetzung liegen. Bei uns bei JürgensPartner läuft das als klarer Prozess mit konkreten Handlungsschritten, inkl. Prioritätenliste und Termin für die Besprechung.
2026 ist so ein Check besonders praktisch, weil sich seit Ende 2025 zwei Dinge verstärkt haben: Zinsen sind wieder ein echter Vergleichsmaßstab (EZB), und gleichzeitig sind Portfolios oft über Jahre „gewachsen“ und dadurch unübersichtlich geworden. Ein Vermögensstruktur-Check bringt Ordnung hinein, ohne dass Sie alles neu erfinden müssen.
Was bekommen Sie, wenn Sie einen Vermögensstruktur-Check anfordern?
Das Wichtigste vorab:
- Transparenz: Welche Bausteine Sie wirklich halten (und welche sich doppeln).
- Risikokarte: Woher Schwankungen kommen (Aktien-, Zins-, Kredit-, Währungs- und Konzentrationsrisiken).
- Kostenübersicht: Produktkosten, Depot- und Transaktionskosten sowie indirekte Kosten wie Spreads.
- Umsetzungsplan: Konkrete Schritte, wie Sie Struktur, Quote und Regeln verbessern.
Als Datenanker für „aktuell“ nutzen wir für Zinsen und Finanzierungsbedingungen Primärdaten der EZB. Für Transparenzanforderungen und Kostenausweise ist die BaFin eine belastbare Referenz. Das hilft, ein Depot nicht nur „gefühlt“, sondern messbar zu beurteilen.
Welche Fragen klärt der Check in der Praxis?
Das Wichtigste vorab:
- Passt Ihre Vermögensaufteilung zu Ihren Zielen? (z. B. Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Entnahmeplanung)
- Ist Ihre Liquiditätsreserve klar getrennt? (damit Sie nicht im falschen Moment verkaufen müssen)
- Wie groß sind Klumpenrisiken? (Regionen, Sektoren, Themen, einzelne Fondslogiken)
- Welche Regeln steuern Ihr Depot? (Zielquote, Rebalancing, Spar- oder Entnahmelogik)
Ein typisches Muster 2026: Viele Depots sind stark USA-lastig, oft ohne dass es bewusst entschieden wurde. Gleichzeitig werden Themen-ETFs seit Ende 2025 selektiver eingesetzt, weil Anleger wieder mehr Wert auf robuste Diversifikation legen. Genau diese „stillen Drift-Effekte“ machen wir im Vermögensstruktur-Check sichtbar.
Wie läuft es ab, wenn Sie den Vermögensstruktur-Check anfordern?
Das Wichtigste vorab: Es sind drei Schritte: Daten, Auswertung, Besprechung.
- Unterlagen bereitstellen: Depotübersicht, Fonds- und ETF-Liste, ggf. letzte Kosteninformation (ex-ante/ex-post).
- Analyse durch uns: Struktur, Risikoquellen, Kostenblöcke, Überschneidungen, Ziel-Passung.
- Termin zur Ergebnisbesprechung: klare Prioritätenliste, konkrete nächste Schritte, optional Umsetzungsplan.
Wir formulieren Ergebnisse bewusst so, dass Sie sie im Alltag nutzen können. Nicht „mehr Komplexität“, sondern weniger Reibung. Manchmal ist ein Depot zu kleinteilig, manchmal fehlen Regeln, manchmal stimmt die Liquiditätslogik nicht. Das ist normal, und gut lösbar.
Konkretes Beispiel aus 2026, wie ein Check typischerweise wirkt
Das Wichtigste vorab:
- Ausgangslage: Mandant aus München, historisch gewachsenes Depot mit vielen Fonds, dazu einzelne Themenbausteine.
- Problem: Unklare Gesamtaktienquote, doppelte Inhalte, keine feste Rebalancing-Regel, Kosten schwer greifbar.
- Ergebnis nach dem Check: vereinfachte Struktur, klare Zielquote, definierter Review-Rhythmus, nachvollziehbare Kostenlogik.
Der wichtigste Effekt war nicht „ein besseres Produkt“, sondern ein besseres System: Sie wissen, was wofür da ist, und wann Sie handeln (und wann nicht).
Wie passt das zu JürgensPartner und unseren Lösungen?
Das Wichtigste vorab:
- Wir arbeiten unabhängig und im Anlagebereich fonds- und ETF-basiert.
- Unser Leitsatz: Wahrheit & Klarheit.
- Wenn Delegation gewünscht ist: nutzen Mandanten häufig unsere vermögensverwaltenden Strategien EFA I 65®, EFA I 100® und EFA ETF® (je nach Risikoprofil).
Factsheets (Primärdokumente):
Wie können Sie den Vermögensstruktur-Check anfordern?
Das Wichtigste vorab: Am schnellsten geht es telefonisch oder per E-Mail.
- JürgensPartner, Lilienstr. 81, 81669 München
- Telefon: 089 – 69 380 330
- E-Mail: office@juergenspartner.de
- Öffnungszeiten: Montag bis Donnerstag 09:00 bis 13:00 Uhr und 14:00 bis 17:00 Uhr, Freitag 09:00 bis 13:00 Uhr
Vereinbaren Sie jetzt ein unverbindliches Beratungsgespräch!
Wenn Sie einen Vermögensstruktur-Check anfordern, erhalten Sie 2026 vor allem Klarheit: Was steckt im Depot, welche Risiken und Kosten wirken, und welche Regeln fehlen oder sind zu komplex. Wir übersetzen das in eine umsetzbare Struktur mit Prioritäten, die zu Ihrem Alltag passt. Mit JürgensPartner setzen Sie auf einen unabhängigen, empathischen und engagierten Partner, der Ihnen in München seit 1996 innovative und sichere Anlagelösungen rund um Fonds, ETFs und individuelle Strategien bietet. Besuchen Sie unsere Webseite juergenspartner.de für mehr Informationen! Erfahren Sie ebenfalls mehr zu EFA – unseren aktiv gemanagten vermögensverwaltenden Strategien– auf juergenspartner.de/efa.