Erfolgsorientiertes Beratungsgespräch in der Vermögensverwaltung: So wird aus Ihrem Kapital eine klare Strategie
Sie haben Vermögen aufgebaut, Einkommen über 100.000 Euro und konkrete Ziele: solide Altersvorsorge, Vermögenswachstum, vielleicht finanzielle Freiheit. Was jetzt zählt, ist kein Produkt aus der Schublade, sondern ein erfolgsorientiertes Beratungsgespräch in der Vermögensverwaltung, das Ihre Situation, Ihr Risikoprofil und Ihre Lebensplanung in eine umsetzbare Anlagestrategie übersetzt. Genau hier setzen wir bei JürgensPartner an. Wir kombinieren professionelles Finanzhandwerk seit 1996 mit unserem Leitmotiv „Wahrheit & Klarheit“ und einer empathischen, modernen Beratung – speziell für anspruchsvolle Anleger in und um München. In diesem Beitrag zeigen wir Ihnen, wie ein solches Gespräch strukturiert ist, welche Fragen wir gemeinsam klären, wie unsere aktiv verwalteten Strategien EFA I 65®, EFA I 100® und EFA ETF® konkret eingebunden werden – und wie aus einer ersten Analyse ein langfristiges, digitales Betreuungskonzept wird, das Sie entlastet und Ihr Vermögen gezielt weiterentwickelt.
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Was bedeutet „erfolgsorientiertes“ Beratungsgespräch in der Vermögensverwaltung?
Für uns ist ein Beratungsgespräch erst dann erfolgsorientiert, wenn es konkret auf messbare Ergebnisse zielt – nicht auf Produktverkauf. Das heißt:
- Klare Zieldefinition (Rente, Vermögensaufbau, Entnahmeplan, Vermögensoptimierung)
- Transparente Risiko- und Ertragserwartungen
- Umsetzung in eine passgenaue Vermögensverwaltungsstrategie
- Laufende Überwachung und Anpassung an Markt- und Lebensveränderungen
Statt Einzellösungen zu diskutieren, denken wir in strategischen Portfolios auf Basis von Fonds und ETFs. Sie profitieren von professioneller Streuung, hoher Flexibilität und einem klaren, nachvollziehbaren Prozess – von der ersten Analyse bis zur Umsetzung.
Wie läuft ein Beratungsgespräch bei JürgensPartner konkret ab?
Schritt 1: Situationsanalyse – wo stehen Sie heute?
Am Anfang steht eine strukturierte Bestandsaufnahme. Wir sprechen mit Ihnen unter anderem über:
- Ihr aktuelles Vermögen (Depots, Lebensversicherungen, Liquidität)
- Ihren Zeithorizont (z. B. 5+ Jahre für Vermögensaufbau)
- Ihre Risikoneigung und Ihre bisherigen Erfahrungen am Kapitalmarkt
- Ihre persönlichen Werte – Nachhaltigkeit, Sicherheit, Flexibilität
Als erste rein weibliche Finanzberatung Münchens haben wir viel Erfahrung im Bereich Female Finance. Besonders viele unserer Mandantinnen kommen mit der Frage: „Wie kann ich mein Geld sinnvoll und selbstbestimmt anlegen, ohne täglich die Börse verfolgen zu müssen?“ Genau dieses Bedürfnis – Übersicht, Sicherheit im Vorgehen und Unabhängigkeit – greifen wir im Gespräch auf.
Schritt 2: Zielbild und Prioritäten definieren
Danach entwickeln wir gemeinsam ein konkretes Zielbild. Typische Ziele unserer Mandanten:
- Langfristiger Vermögenszuwachs zur Altersvorsorge
- Strukturierung größerer Einmalbeträge (z. B. ab 25.000 EUR)
- Aufbau eines Sparplans ab 100 EUR monatlich mit Fokus Wertzuwachs
- Planbare Entnahmen ab 100 EUR monatlich zur Ergänzung des Einkommens
Aus diesen Zielen leiten wir ab, ob eine chancenorientierte oder eher Strategie sinnvoll ist – ohne Sie in starre Laufzeiten oder unflexible Produkte zu drängen.
Schritt 3: Konkrete Strategieempfehlung – EFA I 65®, EFA I 100® oder EFA ETF®
Auf dieser Basis empfehlen wir eine unserer aktiv verwalteten Strategien – oder eine Kombination daraus:
EFA I 65® – der ausgewogene Ansatz mit breiter Streuung
- Anlageziel: langfristiger, nachhaltiger Wertzuwachs
- Risikoklasse: 5 (von 1–7)
- Investitionsgrad in Aktien(fonds): bis ca. 65 %
- Portfoliostruktur (Richtgröße): 65 % Aktienfonds, 20 % Alternative Investmentfonds, 15 % Anleihenfonds
Geeignet für Anleger, die Wertzuwachs anstreben, eine erhöhte, aber keine maximale Risikobereitschaft haben und Kursschwankungen bis ca. 15 % p. a. akzeptieren.
EFA I 100® – hohe Wachstumsorientierung
- Anlageziel: langfristiger, hoher Wertzuwachs
- Risikoklasse: 6 (von 1–7)
- Investitionsgrad in Aktien(fonds): bis zu 100 %
- Fokus: große Unternehmen (u. a. USA), ergänzt um spezialisierte Fonds
Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft, langfristigem Anlagehorizont (mindestens 5 Jahre) und erweiterten Kenntnissen im Bereich Kapitalmarkt, die Kursschwankungen bis ca. 25 % akzeptieren.
EFA ETF® – fokussiert, transparent, 100 % Aktien-ETF
- Anlageziel: langfristiger, hoher Wertzuwachs
- Risikoklasse: 6 (von 1–7)
- Investitionsgrad in Aktien (ETFs): konstant bei 100 %
- Fokus: globale Unternehmen, USA, sowie Themen- und Sektor-ETFs (z. B. Technologie, Verteidigung, Versorger)
Alle Strategien werden aktiv und flexibel gesteuert, ohne starre Benchmarkbindung. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir Performance und Kosten der Zielfonds bzw. ETFs und nehmen bei Bedarf konsequente Anpassungen vor.
Die Factsheets zu den Strategien finden Sie hier:
Welche Kosten, Risiken und Chancen sprechen wir offen im Gespräch an?
Kostenstruktur – maximale Transparenz statt versteckter Gebühren
Für alle EFA-Strategien gilt:
- Einstiegsentgelt: 0,00 %
- Laufende Gesamtvergütung: 1,79 % p. a. (inkl. MwSt.)
- Davon: 0,36 % Vermögensverwalter, 1,07 % Anlageberater, 0,36 % Vertrieb
Depotgebühren der depotführenden Stelle (FFB) kommen separat hinzu und werden jederzeit klar ausgewiesen. So wissen Sie von Beginn an, welche Kosten anfallen – ohne Überraschungen.
Risiko und Ertrag – ehrlich, aber chancenorientiert
In Ihrem Beratungsgespräch legen wir großen Wert auf eine realistische Einordnung:
- Durch Streuung über verschiedene Fonds, Regionen und Anlageklassen wird das Risiko reduziert, bleibt aber marktbedingt vorhanden.
- Investitionen außerhalb der Eurozone führen zu Währungsrisiken, die wir klar benennen.
- Eine Zielrendite kann nicht garantiert werden; Schwankungen bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals sind theoretisch möglich.
Gleichzeitig zeigen wir Ihnen die Chancen unseres professionellen Managementansatzes:
- Aktive Steuerung der Portfolios und schnelle Reaktion auf Marktveränderungen
- Breite Risikostreuung über viele Zielfonds und ETFs
- Kontinuierliche Überprüfung von Performance und Kosten auf Fondsebene
Alle rechtlichen Hinweise finden Sie ausführlich in den jeweiligen Verkaufsunterlagen sowie auf den Seiten unserer Partnerbank und in den Factsheets. Das Beratungsgespräch ersetzt diese Dokumente nicht, sondern ordnet sie für Sie verständlich ein.
Wie sieht ein typischer Kundenfall aus der Praxis aus?
Beispiel: Vermögensaufbau für eine 42-jährige Führungskraft aus München
Eine Mandantin (42, Führungskraft, Einkommen > 100.000 Euro) kommt zu uns mit folgendem Profil:
- Bereits vorhandenes Depot, aber unübersichtlich und ohne klare Strategie
- Ziel: finanzielle Stärke im Alter, keine Lust auf tägliche Börsenbeobachtung
- Zeithorizont: 15–20 Jahre
- Risikobereitschaft: bereit, Kursschwankungen zu akzeptieren, solange die Strategie logisch und nachvollziehbar ist
Im Beratungsgespräch klären wir zunächst Struktur und Qualität der bestehenden Anlagen und legen gemeinsam ein Zielbild fest: langfristiger Vermögenszuwachs mit hohem, aber kontrolliertem Aktienanteil.
Die Lösung: Kombination aus einer Einmalanlage von 80.000 EUR in EFA I 100® und einem laufenden Sparplan von 500 EUR in EFA ETF®. So verbindet sie:
- Professionell gemanagte, global gestreute Fonds und ETFs
- Hohe Wachstumschance durch einen starken Aktienfokus
- Digitale Transparenz via Depotzugang, Berichte und App
- Komfort einer Rund-um-Sorglos-Betreuung durch uns als Berater
In regelmäßigen Reviews (z. B. jährlich via Videocall oder vor Ort in München) prüfen wir gemeinsam, ob Ziele, Lebenssituation und Strategie weiterhin optimal zueinander passen – und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor.
Lernen Sie EFA kennen und vereinbaren Sie gerne ein Beratungsgespräch mit uns!
Warum JürgensPartner der passende Vermögensverwaltungs-Partner für Sie ist
JürgensPartner steht seit 1996 für modernes Finanzhandwerk auf Augenhöhe. Unsere Prinzipien:
- Zuverlässigkeit und Empathie – wir hören zu, bevor wir empfehlen
- Ethische, unabhängige Finanzberatung – „Wahrheit & Klarheit“ statt Verkaufsdruck
- Individualität – maßgeschneiderte Strategien statt Standardlösungen
- Fokus auf Fonds und ETFs für maximale Flexibilität und professionelle Diversifikation
- Female-Finance-Expertise – besondere Stärke in der Beratung von Frauen
Sie erreichen uns in unserem Hauptsitz in der Lilienstr. 81, 81669 München oder digital über Telefon, E-Mail und Videocalls.
Öffnungszeiten JürgensPartner
- Montag bis Donnerstag: 09:00 – 13:00 Uhr und 14:00 – 17:00 Uhr
- Freitag: 09:00 – 13:00 Uhr
Telefonisch unter 089 – 69 380 330 oder per E-Mail an office@juergenspartner.de sind wir für Sie erreichbar.
Ihr nächster Schritt: Vom Gespräch zur maßgeschneiderten EFA-Strategie
Ein erfolgsorientiertes Beratungsgespräch in der Vermögensverwaltung bedeutet bei uns: Ihre Ziele, Ihr Risikoprofil und Ihre Werte werden in eine klare, aktiv gemanagte Fonds- und ETF-Strategie übersetzt – mit voller Kostentransparenz, breiter Risikostreuung und laufender Begleitung. Ob EFA I 65®, EFA I 100® oder EFA ETF®: Wir zeigen Ihnen im Detail, welche Lösung zu Ihrer Lebensplanung passt und wie Sie bereits ab 25.000 EUR Einmalanlage oder 100 EUR monatlich strukturiert Vermögen aufbauen können. Vereinbaren Sie jetzt einen Termin, um aus Kapital eine durchdachte, professionelle Anlagestrategie zu machen.
Mit JürgensPartner setzen Sie auf einen unabhängigen, empathischen und engagierten Partner, der Ihnen in München seit 1996 innovative und sichere Anlagelösungen rund um Fonds, ETFs und individuelle Strategien bietet. Besuchen Sie unsere Webseite juergenspartner.de für mehr Informationen! Erfahren Sie ebenfalls mehr zu EFA – unseren aktiv gemanagten vermögensverwaltenden Strategien– auf juergenspartner.de/efa.