Was bedeutet benchmarkfreie Strategie in der Vermögensverwaltung?
In der Welt der Geldanlage begegnet uns immer wieder das Wort „Benchmark“. Viele Kapitalanlageprodukte werden daran gemessen, wie gut sie im Vergleich zu einem festgelegten Referenzindex – zum Beispiel dem DAX oder MSCI World – abschneiden. Doch es gibt auch einen anderen Weg: Die benchmarkfreie Strategie. Was sich genau hinter diesem Konzept verbirgt, wie es funktioniert und welche Vorteile es mit sich bringt, erklären wir in diesem Beitrag.
Im Zentrum der Betrachtung steht der Kerngedanke, dass eine Kapitalanlage nicht stur einem Index folgen sollte, sondern dynamisch auf Marktveränderungen und individuelle Anlegerbedürfnisse reagieren kann. Die benchmarkfreie Strategie erhebt somit den Anspruch, unabhängig, aktiv und individuell gesteuert zu werden – ganz ohne Vergleichsmaßstab. Das wirkt zunächst ungewöhnlich, bietet aber gerade in bewegten Zeiten besondere Chancen. In den folgenden Abschnitten geben wir Ihnen einen detaillierten Einblick in diese Anlagestrategie.
Was ist eine benchmarkfreie Strategie?
Eine benchmarkfreie Strategie verzichtet bewusst auf die Orientierung an einem festgelegten Vergleichsindex. Stattdessen verfolgt sie ein individuelles Anlageziel – etwa langfristigen Kapitalzuwachs – und passt sich flexibel an Marktbedingungen und persönliche Ziele des Anlegers an.
Unterschiede zur benchmarkbasierten Anlage
Anders als bei passiv verwalteten Portfolios, deren Ziel es ist, die Entwicklung eines Index möglichst genau nachzubilden (beispielsweise durch ETFs), geht es bei benchmarkfreien Strategien um ein aktives Management ohne starre Orientierung.
- Benchmarkbasiert: Vergleich mit einem Index – Performance am Index gemessen
- Benchmarkfrei: Kein externer Maßstab – Erfolg an individuellen Zielsetzungen orientiert
Warum auf Benchmarks verzichten?
Ein starres Festhalten an Benchmarks kann den Handlungsspielraum begrenzen. In volatilen Zeiten oder bei besonderen Marktverhältnissen kann dies zu ineffizienten Entscheidungen führen. Benchmarkfreie Strategien können Chancen schneller nutzen und Risiken flexibler begegnen.
Vorteile einer benchmarkfreien Vermögensstrategie
Die Flexibilität ist eines der stärksten Argumente. Doch auch bei der Zielerreichung, Motivation des Managements und Individualisierung punktet dieses Modell.
Flexibilität und Anpassungsfähigkeit
Benchmarkfreie Strategien erlauben eine kontinuierliche Überprüfung und Anpassung der Portfoliostruktur – ohne Rücksicht auf die Gewichtung eines Index. Dadurch können sowohl Branchen als auch Regionen betont oder reduziert werden.
Individuelle Zielverfolgung
Da kein Vergleich zum Marktmaßstab erfolgen muss, kann sich die Strategie konsequent auf die spezifischen Ziele des Anlegers fokussieren: Sei es Altersvorsorge, Vermögensaufbau oder gezielter Schutz vor Inflation.
Benchmarkfreie Strategien im Vergleich
JürgensPartner bietet drei benchmarkfreie, aktiv gemanagte Anlagestrategien an – EFA I 65®, EFA I 100® und EFA ETF®. Sie unterscheiden sich insbesondere im Risikoprofil, Investitionsgrad und in der Struktur des Portfolios.
| Strategie | Max. Aktienquote | Risikoklasse | Portfoliostruktur | Anlageziel |
|---|---|---|---|---|
| EFA I 65® | 65% | 5 (von 7) | 54% Aktienfonds, 28% Alternative Investments, 12% Anleihen | Nachhaltiger Kapitalzuwachs bei gemäßigtem Risiko |
| EFA I 100® | 100% | 6 (von 7) | Streukonzept aus ETFs und Aktienfonds mit USA-Fokus | Langfristiger, hoher Wertzuwachs |
| EFA ETF® | 100% | 6 (von 7) | Globale Markt- und Themenspezialisierung mit ETFs | Renditeorientierte ETF-Anlage mit ESG-Fokus |
Für wen eignet sich eine benchmarkfreie Strategie?
Diese Strategieform ist ideal für Anlegerinnen und Anleger, die aktiv verwaltete und an ihren Bedürfnissen ausgerichtete Konzepte bevorzugen – statt stur einem Index zu folgen.
Profil der Zielgruppe
- Langfristiger Anlagehorizont (5 Jahre und mehr)
- Bereitschaft zu moderaten Kursschwankungen
- Wunsch nach individueller Betreuung statt „Massenprodukt“
- Interesse an nachhaltigen Anlagekonzepten
Wie funktioniert das Portfolio-Management bei JürgensPartner?
In unserer täglichen Arbeit setzen wir bei JürgensPartner auf aktives Management und regelmäßige Performance-Überprüfung. Dabei spielen unsere SINN-Strategies® – Sicherheit, Intelligenz und Nachhaltigkeit – eine zentrale Rolle in der Auswahl geeigneter Fonds und ETFs.
Das bedeutet konkret:
- Regelmäßige Marktanpassungen
- Kosten- und Effektivitätsvergleiche unterschiedlicher Anlageinstrumente
- Transparente Kommunikation über Entwicklungen im Portfolio
Nachhaltigkeit und benchmarkfreie Ansätze – ein starkes Duo
Gerade im Bereich nachhaltiger Geldanlagen erweist sich der benchmarkfreie Ansatz als vorteilhaft. Da keine starre Indexbindung besteht, können verantwortungsvoll geführte Unternehmen gezielter ins Portfolio aufgenommen und „Kompromissunternehmen“ vermieden werden.
Zudem berücksichtigen wir ESG-Kriterien systematisch und greifen bei der Fondsauswahl beispielsweise auf das FNG-Siegel und das LuxFLAG-Siegel zurück.
Unsere Empfehlung: Unabhängig anlegen statt Index-Vergleichen folgen
Benchmarkfreie Strategien ermöglichen es uns, Ihre Kapitalanlage so individuell wie Ihre Lebenssituation zu gestalten – sicherheitsbewusst, nachhaltig und flexibel. Unsere Produktlinie EFA I bietet dafür moderne Lösungen mit Renditechancen, wie sie nur aktiv gemanagte Fonds liefern können – ganz ohne Bindung an einen Index.
Für Details und Ihre Fragen zu unseren Anlageformen stehen wir gerne zur Verfügung!
Mit JürgensPartner setzen Sie auf einen unabhängigen, empathischen und engagierten Partner, der Ihnen in München seit 1996 innovative und sichere Anlagelösungen rund um Fonds, ETFs und individuelle Strategien bietet. Besuchen Sie unsere Webseite juergenspartner.de für mehr Informationen! Erfahren Sie ebenfalls mehr zu EFA – unseren aktiv gemanagten vermögensverwaltenden Strategien – auf juergenspartner.de/efa.